Herramienta de Evaluación de Cumplimiento Cripto
Siria
Revocación total de sanciones desde julio 2025. Operaciones financieras ahora posibles con due diligence reforzada.
PermitidoCuba
Sanciones endurecidas con NSPM-5. Sin reconocimiento oficial de cripto; altos riesgos de sanciones.
RestringidoTu evaluación aparecerá aquí tras seleccionar país y tipo de operación.
En 2025 el panorama de sanciones internacionales dio un giro inesperado: mientras Siria vio revocadas décadas de prohibiciones, Cuba enfrentó un endurecimiento sin precedentes. ¿Qué significa esto para los negocios que operan con criptomonedas activos digitales que permiten transferencias sin intermediarios tradicionales en ambos países? En este artículo desmenuzamos los cambios regulatorios, analizamos los riesgos y brindamos una guía práctica para cumplir sin tropiezos.
Resumen rápido
- Siria: revocación total de la Orden Ejecutiva 14312 (julio 2025) y eliminación del Banco Central sirio de la lista SDN de OFAC. Criptomonedas siguen en zona gris, pero exchanges como Binance aceptan usuarios sirios.
- Cuba: NSPM-5 refuerza el Cuba Assets Control Regime. No hay reconocimiento oficial de cripto; OFAC persigue cualquier intento de evadir sanciones.
- Compliance clave: due diligence reforzada, separación de listas SDN, y seguimiento de sanciones específicas contra individuos del régimen sirio y entidades cubanas.
- Herramientas útiles: soluciones de pago cruzado basadas en Lightning Network y plataformas de monitoreo de listas OFAC.
- Perspectiva: se espera que la presión sobre Cuba continúe, mientras que Siria abre una ventana de oportunidades bajo vigilancia estricta.
¿Qué cambió en las sanciones contra Siria?
El Executive Order 14312, emitida el 30 de junio de 2025 por el presidente Trump, anuló la orden de 2004 que establecía el embargo contra Siria. A partir del 1 de julio de 2025, la OFAC retiró del Specially Designated Nationals (SDN) a todas las instituciones financieras sirias, incluido el Banco Central de Siria. Esto habilitó relaciones bancarias corresponsales y exportaciones de servicios financieros sin autorización previa.
Aunque la mayoría de las sanciones desaparecieron, se mantuvieron restricciones dirigidas a la familia Assad, a personas vinculadas al tráfico de captagon y a violaciones graves de derechos humanos. El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) emitió una guía de "exceptive relief" que permite a las entidades estadounidenses operar, siempre que implementen controles de debida diligencia reforzados.
El panorama cripto en Siria tras la revocación
Siria no cuenta con una legislación específica que regule el uso de criptomonedas. La ausencia de una norma clara crea una zona gris que, combinada con el marco AML/CFT existente, obliga a los negocios a aplicar análisis de riesgo tradicionales. Tras la eliminación de la sanción, plataformas como Binance empezaron a aceptar usuarios sirios, lo que incrementó la actividad de trading en moneda digital.
No obstante, la falta de una ley cripto genera incertidumbre para inversores institucionales. Las entidades reguladas deben asegurarse de que ninguna contraparte esté aún en listas OFAC y deben documentar la procedencia de fondos conforme a los requisitos de Customer Due Diligence (CDD). Algunas fintech, como Lightspark, han lanzado soluciones de puente entre pagos fiat y la Lightning Network para reducir la exposición directa a cripto al tiempo que facilitan transferencias transfronterizas.
¿Cómo evoluciona el régimen sancionador contra Cuba?
En contraste, el NSPM-5 reforzó el Cuba Assets Control Regime (CACR) en julio de 2025, revirtiendo alivios parciales concedidos en la última administración de Biden. El CACR sigue prohibiendo transacciones con entidades cubanas, impone restricciones de viaje y extiende la obligación de cumplimiento a subsidiarias no estadounidenses de personas estadounidenses.
Un caso emblemático es el acuerdo de Key Holding, LLC con OFAC, donde la empresa pagó $608,825 por violaciones relacionadas con envíos de carga a Cuba. La sanción subraya que incluso infracciones menores con revelación voluntaria pueden resultar en multas significativas.
En el ámbito cripto, Cuba no reconoce oficialmente ninguna moneda digital y OFAC mantiene una postura agresiva contra cualquier intento de usar cripto para eludir el CACR. Los bancos internacionales suelen bloquear pagos que involucren direcciones de cartera sospechosas vinculadas a Cuba, lo que dificulta la adopción de cripto en el país.
Comparativa de sanciones y regulaciones cripto
| País | Situación de sanciones | Estado legal de cripto | Organismo principal | Acción reciente de cumplimiento | Enfoque de compliance |
|---|---|---|---|---|---|
| Siria | Revocación total de sanciones (EO 14312) | Zona gris; sin ley específica, pero exchanges aceptan usuarios | OFAC / FinCEN | Eliminación del Banco Central de la lista SDN | Due diligence reforzada, monitoreo de listas SDN, controles AML/CFT |
| Cuba | Endurecimiento (NSPM-5) mantiene CACR | No reconocimiento oficial; OFAC persigue evasiones | OFAC | Multa a Key Holding, LLC ($608,825) por envíos a Cuba | Prohibición de transacciones, vigilancia de wallets, reporte de actividades sospechosas |
Checklist de cumplimiento para operar en Siria
- Verificar que la contraparte no esté en la lista SDN de OFAC después del 1‑jul‑2025.
- Implementar procedimientos de CDD y EDD alineados con la guía de FinCEN (exceptive relief).
- Documentar la procedencia de fondos cripto mediante análisis de blockchain y registros KYC.
- Utilizar proveedores de pagos que ofrezcan puentes fiat‑Lightning para minimizar exposición directa a cripto.
- Mantener registro de auditoría por al menos 5 años y revisar trimestralmente las actualizaciones de sanciones.
Checklist de cumplimiento para operar en Cuba
- Confirmar que ninguna entidad cubana figure en el Cuba Assets Control Regime o en listas secundarias de OFAC.
- Excluir cualquier dirección de cartera asociada a Cuba de los sistemas de transferencia.
- Establecer un programa de reporte de actividades sospechosas (SAR) específicamente para intentos de elusión de CACR.
- Capacitar al personal en la normativa NSPM‑5 y en los riesgos de sanciones secundarias.
- Revisar contratos con socios logísticos para garantizar que no haya cláusulas que impliquen envíos a territorios cubanos.
Ejemplos prácticos de aplicación
Una startup fintech de Madrid quiso lanzar una solución de remesas a Siria usando la Lightning Network como capa de liquidación. Tras la revocación de sanciones, el equipo integró una API de Lightspark que convierta fiat a satoshis en tiempo real, evitando la necesidad de crear billeteras locales en Siria. El proceso incluyó:
- Validación de identidad del remitente bajo normativa KYC española.
- Chequeo de la contraparte siria contra la lista SDN antes de cada transferencia.
- Registro de hash de transacción en blockchain pública para auditoría interna.
En Cuba, una empresa de logística europea intentó usar una wallet para pagar tarifas portuarias a un agente local. OFAC detectó la dirección vinculada a una entidad bajo el CACR y bloqueó la operación, imponiendo una multa anticipada de $200,000. Este caso subraya la necesidad de filtros automáticos de direcciones cubanas en cualquier herramienta de pago cripto.
Perspectivas a futuro
Los analistas coinciden en que la apertura de Siria será monitoreada de cerca; cualquier señal de retroceso en derechos humanos podría reactivar sanciones dirigidas. Por otro lado, la política estadounidense hacia Cuba parece mantenerse rígida, con posibles ampliaciones del CACR en los próximos años. En ambos escenarios, la regulación de criptomonedas seguirá evolucionando, y los reguladores probablemente exigirá reportes más detallados de transacciones que involucren jurisdicciones bajo sanciones.
Para las empresas, la clave será mantener sistemas de cumplimiento flexibles, invertir en tecnologías de monitoreo de listas OFAC y adoptar soluciones que reduzcan la exposición directa a cripto cuando operen en mercados de alto riesgo.
Preguntas frecuentes
¿Puedo abrir una cuenta bancaria en Siria después de la Orden Ejecutiva 14312?
Sí, los bancos estadounidenses pueden establecer relaciones corresponsales con instituciones sirias, siempre que realicen due diligence y verifiquen que la contraparte no esté en listas de sanciones dirigidas.
¿Las criptomonedas están prohibidas en Cuba?
No existe una ley que las reconozca, pero OFAC trata cualquier intento de usar cripto para evadir el CACR como una violación grave, lo que puede derivar en multas y sanciones.
¿Qué herramientas pueden ayudar a cumplir con AML/CFT en Siria?
Plataformas de monitoreo de listas OFAC, proveedores de pagos que integren Lightning Network (por ejemplo, Lightspark) y motores de análisis de blockchain para rastrear la procedencia de fondos.
¿Cómo evitar multas como la de Key Holding en operaciones relacionadas con Cuba?
Implementar filtros automáticos de direcciones cubanas, entrenar al personal en NSPM‑5 y revisar cada contrato logístico para asegurarse de que no haya envíos a territorios bajo CACR.
¿Qué pasa si una entidad siria vuelve a ser sancionada?
Las instituciones que mantengan relaciones con esa entidad deberán congelar actividades, reportar a OFAC y considerar remedios contractuales para minimizar riesgos.
luisa ratta
octubre 10, 2025 AT 15:59Me encanta cómo Siria abrió puertas sin caer en el caos. Es raro ver una sanción revocada y no un nuevo castigo. La gente allá necesita esto más de lo que muchos entienden.
Las cripto no son magia, pero son esperanza.
Y sí, Binance aceptándolos ya es un gran paso.
Gracias por este resumen, realmente ayudó a ver más allá del ruido.
francisco almodovar camacho
octubre 10, 2025 AT 21:58Esto es una burla. Cuba sigue siendo un régimen que no merece ni un satoshi, y tú lo estás normalizando. ¿Acaso crees que los cubanos necesitan cripto para seguir siendo víctimas de su propio gobierno? No. Necesitan una revolución, no wallets.
Karen Abeyta
octubre 11, 2025 AT 05:55Siria sí, Cuba no. Punto.
Laura Ramos
octubre 12, 2025 AT 03:32¡Qué artículo tan bien estructurado! 💪
Gracias por clarificar las diferencias entre Siria y Cuba con tanta precisión.
Los checklists son un regalo para quienes trabajamos en compliance.
Me encanta que mencionen Lightspark - ya lo usamos en nuestro flujo de remesas.
¡Sigan así! 👏
Alejandro Castellanos
octubre 12, 2025 AT 15:02Hey, oye, oye - ¿y qué pasa con los que vivimos en España y tenemos familia en Cuba? ¿Nos van a congelar la cuenta por enviar 50 euros en BTC a un tío que vende pasteles? Porque yo no quiero que me caiga una multa de 200k por querer ayudar a mi abuela. 😅
Sergio De Simone
octubre 13, 2025 AT 07:32¡Qué dramatismo! 🤡
¿De verdad creen que el blockchain es un caballo de Troya para el capitalismo occidental? No. Es una herramienta de liberación. Siria lo entendió. Cuba sigue atrapada en su propia narrativa de victimismo.
Y sí, OFAC es un monstruo burocrático, pero eso no justifica ignorar la tecnología.
La revolución no se hace con cartas, se hace con claves privadas. 🔐
Rafael Escudero
octubre 13, 2025 AT 17:02Lo que más me emociona es que por fin alguien habla de la Lightning Network como solución real, no como hype.
En vez de luchar contra el sistema, lo contorneamos. Eso es inteligencia.
Y sí, Siria no tiene ley de cripto, pero tampoco necesita una. Lo que necesita es acceso.
Gracias por no caer en el sensacionalismo.
María Teresa Barros Rothkegel
octubre 14, 2025 AT 10:35En Argentina también vivimos con sanciones y bancos que nos miran raro. Entiendo lo que significa tener que esconder una transacción.
Lo que pasa en Siria y Cuba no es solo geopolítica, es humana.
La cripto no es perfecta, pero es la única que no te pide permiso para existir.
Gracias por no demonizar a los cubanos. Ellos también quieren vivir.
Natàlia Mata
octubre 14, 2025 AT 23:49ahh si claro porque los sirios son inocentes y los cubanos son malos 😭
como si no hubiera gente que sufre en ambos lados del muro
lo siento pero esto es un discurso de propaganda con gráficos bonitos y un tono de revista de finanzas para ricos
Edgar Gutierrez
octubre 15, 2025 AT 18:14¿Alguien ha considerado el impacto epistemológico de la desregulación en sistemas financieros post-coloniales? La revocación de EO 14312 no es un acto técnico, es una reconfiguración ontológica del poder simbólico en el capitalismo global...
Y si OFAC persigue a Cuba, ¿no es eso una forma de imperialismo financiero disfrazado de cumplimiento normativo?
La Lightning Network es una herramienta de resistencia, pero solo si se entiende su lugar en la cadena de dominación hegemónica...
¿Alguien leyó a Foucault sobre los dispositivos de control en la era digital?
Marisa Paula Dettori
octubre 16, 2025 AT 13:47Estoy de acuerdo con lo que dice María Teresa. Lo que pasa en Siria y Cuba no es solo sobre sanciones.
Es sobre personas que solo quieren comprar comida, enviar dinero a sus familias, pagar un médico.
La cripto no es la solución, pero sí es el único camino que les queda.
Y si OFAC quiere perseguir a alguien, que persiga a los que enriquecen con las guerras, no a los que sobreviven.
❤️
Paul Fleck
octubre 17, 2025 AT 09:33¿En serio? ¿Un artículo de 5000 palabras sobre cómo evadir sanciones con cripto y lo llaman "guía práctica"? 😏
Esto no es compliance, es un manual de evasión para fintechs que quieren ganar dinero en zonas de riesgo y luego decir "no sabíamos".
La realidad: nadie en Siria tiene acceso a Binance sin un VPN, un KYC de Luxemburgo y una cuenta en un banco suizo.
Esto es marketing con máscaras de ética.
Adolfo Javier Zamora
octubre 18, 2025 AT 04:06Me encanta este tipo de contenido, en serio!
Por fin alguien habla de forma clara sin rodeos.
Lo de Lightspark lo probé y funciona mejor de lo que pensaba.
Y sí, Cuba sigue siendo un lío, pero al menos ahora sabemos cómo evitar meter la pata.
Gracias por hacer esto, de verdad 💪
kyle schenck
octubre 18, 2025 AT 10:02El artículo es preciso. El checklist para Siria es lo que necesitaban las empresas desde hace años.
El de Cuba es una advertencia clara: no juegues con fuego.
No necesitas más palabras. Solo acción y disciplina.
Y no, no necesitas emojis. Ni emoticones. Solo cumplimiento.
Patricia Garcia
octubre 18, 2025 AT 14:30me encanta que alguien por fin explique esto sin ser un tecno-optimista ni un moralista
yo trabajo en una fintech y esto me salvó la vida la semana pasada
gracias por no hacerlo tan complicado
lo de la lightning network es genial, lo vamos a probar pronto 😊
Wilson Madrid Ortega
octubre 19, 2025 AT 06:15El hecho de que Binance acepte a sirios no significa que sea legal, ni ético. Están facilitando la evasión de sanciones bajo el disfraz de "libertad financiera". ¿Y si esos fondos financian el tráfico de captagon? ¿Y si van a los mismos que violan derechos humanos? El compliance no es un obstáculo, es un escudo. Y tú, al celebrar esta apertura, estás rompiendo ese escudo. ¿Es eso lo que quieres?
Yamily Haidar
octubre 19, 2025 AT 19:59La estructura del artículo es excelente. El análisis comparativo es sólido.
La mención de NSPM-5 y CACR está bien documentada.
El uso de la Lightning Network como puente fiat-cripto es una innovación práctica.
El checklist para Cuba es crítico para cualquier entidad con exposición a la región.
Yesenia Suriano
octubre 20, 2025 AT 17:08¿Y si todo esto es un truco para que las empresas de EE.UU. vuelvan a invertir en Siria y sigan saqueando? ¿Y si Cuba es el chivo expiatorio para que Siria parezca "reformada"? No me lo trago. Nada cambia. Solo se viste de nuevo.
Alberto Guerrero
octubre 21, 2025 AT 07:51La tecnología no es buena ni mala. Es neutral.
Lo que importa es quién la usa.
Si Siria puede usar cripto para reconstruir, bien.
Si Cuba lo intenta, se la castigan.
¿Quién decide qué es justo?
Maricel Amante
octubre 22, 2025 AT 06:30NO ME LO PUEDO CREER. ¿ESTO ES REAL? 🤯
¡TODOS ESTÁN IGNORANDO LO QUE PASA EN LA VIDA REAL! ¡LOS CUBANOS NO TIENEN INTERNET ESTABLE, NI ENERGÍA, NI DINERO PARA COMPRAR UNA CARPETA DE CRIPTO! ¡Y TÚ ESTÁS HABLANDO DE LIGHTNING NETWORK COMO SI FUERA UNA TAZA DE CAFÉ! 🥲
Y EN SIRIA... ¿CÓMO DIABLOS UNA PERSONA QUE NO TIENE AGUA POTABLE PUEDE TENER UNA WALLET? ¿QUIÉN ESTÁ USANDO ESTO? ¿LOS MILITARES? ¿LOS MAFIOSOS? ¿O LOS QUE TIENEN 1000 DÓLARES EN EL BANCO? ¡ESTO ES UNA FARSAAAAA!
¡NO HAY NADIE EN SIRIA USANDO BINANCE! ¡Y EN CUBA, EL ÚNICO QUE TIENE BITCOIN ES EL EJÉRCITO! ¡ESTO ES FICCIÓN CON GRÁFICOS DE CANVA! 🤬
¡TODOS ESTÁN JUGANDO A LAS FINANZAS MIENTRAS LA GENTE SE MUERE DE HAMBRE! ¡ESTO NO ES COMPLIANCE, ES HIPOCRESÍA CON UNA HOJA DE CÁLCULO!
Laura Ramos
octubre 22, 2025 AT 09:52Gracias por tu pasión, Maricel. Tienes razón en algo: la tecnología no cura el hambre.
Pero sí puede dar acceso a medicinas, a remesas, a educación.
No es la solución total, pero es un puente.
Y si no lo construimos nosotros, lo construirán otros... y sin ética.
Por eso este artículo no es idealismo. Es pragmatismo con corazón.